Сбербанк бизнес идей для малого бизнеса

Содержание
  1. Франшизы от Сбербанка по программе «Бизнес-Старт»
  2. Особенности программы «Бизнес-старт»
  3. Условия получения кредита от Сбербанка
  4. Франшизы кредитуемые по программе «Бизнес-старт»
  5. Открываем свое дело – секреты успеха
  6. Занимайтесь тем, что хорошо понимаете, знаете и любите
  7. Основа успеха – яркая идея
  8. Планирование и расчет
  9. Не просто, а очень просто
  10. Стартовый капитал – насколько он критичен?
  11. Используйте нефинансовую поддержку
  12. Любите свой бизнес и не бросайте на пол пути
  13. Помощь малому бизнесу от Сбербанк Бизнес Онлайн: услуги, тарифы
  14. Популярные программы
  15. Кто может получить кредит на развитие бизнеса
  16. Процесс подачи заявки на кредит
  17. Скачать приложение Сбербанк бизнес:
  18. «Бизнес Старт»: программа кредитования от Сбербанка для начинающих предпринимателей
  19. Кому доступен займ
  20. Условия и сроки оформления
  21. Требования для заемщика
  22. Этапы получения ссуды
  23. Оформления займа для покупки франшизы
  24. : Франшиза «Бизнес Старт» от Сбербанка
  25. Необходимые документы
  26. Применение бизнес-плана
  27. Плюсы и риски кредита
  28. Полный каталог франшиз от Сбербанка
  29. Условия
  30. Требования
  31. Готовый бизнес-план
  32. Вероятность одобрения кредита по системе «Бизнес-Старт»
  33. Если выбирать франшизу

Франшизы от Сбербанка по программе «Бизнес-Старт»

Сбербанк бизнес идей для малого бизнеса

Перед открытием собственного бизнеса каждый предприниматель неизменно задумывается о том, сможет ли он запустить действительно успешный проект, который позволит окупить все вложения и принесет ощутимую прибыль.

Разумеется, для достижения поставленных задач бизнесмену необходимо тщательно спланировать все финансовые вопросы, провести анализ рисков, исследовать рынок и конкурентную среду, составить бизнес-план а это, в свою очередь, требует от бизнесмена определенных знаний, навыков, опыта и, конечно, времени.

Именно поэтому большинство новичков (а порой и опытных бизнесменов, которые предпочитают идти по более простому пути) решают приобрести франшизу популярной компании. Если же у предпринимателя недостаточно собственных средств, или все активы уже задействованы в другом бизнесе, он может рассмотреть франшизы от Сбербанка. Так в чем же заключаются их главные особенности и преимущества?

Еще 6 лет назад Сбербанк запустил знаменитый кредитный проект, широко известный в деловых кругах.

Данный продукт называется «Бизнес-старт», и именно благодаря ему, множество предпринимателей получили возможность попытать удачи в новых областях бизнеса.

Несмотря на отсутствие стартового капитала, большинство из них смогли приобрести франшизы знаменитых брендов и начать развиваться в выбранной сфере.

Особенности программы «Бизнес-старт»

По сути, название данной программы полностью отражает свою направленность. «Бизнес-старт» это кредитный проект, который позволяет предпринимателям открыть собственный бизнес на взятые у банка средства.

Многие могут возразить, что такую программу сложно назвать новинкой, так как аналогичные проекты представлены во многих российских банках.

Однако «Бизнес-старт» имеет существенное отличие – он предполагает оказание ряда дополнительных услуг.

Данная программа неразрывно связана с франчайзингом и формированием рабочего бизнес-плана для предпринимателей. Становясь участником, каждый гражданин РФ получает возможность взять кредит с целью вложения средств в новое дело или же франшизу одной из сетей, предлагающих подобную услугу.

Разумеется, каждый франчайзер предоставляет новому партнеру целый ряд услуг, начиная с уже разработанной бизнес-модели и заканчивая более специфическими условиями, к примеру, поставкой оборудования и помощью в оформлении бизнеса.

Если вы выбираете путь франчайзинга, вы можете выбирать любое предложение, представленное на рынке.

Помимо кредитования как такового, «Бизнес-старт» также предполагает прохождение курса обучения азам ведения бизнеса.

После изучения основ предпринимательства заемщик может выбрать франшизу, зарегистрироваться как Индивидуальный Предприниматель или стать учредителем организации и, наконец, оформить все нужные документы.

Следует подчеркнуть, что помимо заявления и оформления ИП или ООО, каждый предприниматель обязан вложить в проект определенную сумму из собственных средств. После всех вышеописанных процедур, заемщик оговаривает сроки выплаты с франчайзером и банком, и может начинать запуск своего проекта.

Условия получения кредита от Сбербанка

В целом, данная программа рассчитана на малый или средний бизнес. Условия кредитования «бюджетных» проектов таковы:

  • Процент – 18,5% (как для малого, так и для среднего бизнеса);
  • Общая сумма кредита – от 100 тысяч руб. до 3 миллионов руб.;
  • Срок договора – 3,5 года;
  • Начальный взнос – от 40% от суммы;
  • Отсрочка – полгода;
  • Нужен залог приобретаемого имущества в рамках проекта (необходимо страхования) и поручительство физ. лица.

Сбербанк также выдвигает ряд требований по отношению к заемщикам:

  • Предприниматель не должен был заниматься бизнесом за 3 месяца до займа;
  • Возраст клиента должен составлять от 20 до 60 лет.

Для осуществления данного займа, каждое лицо обязано представить следующие документы:

  • Анкету (можно взять в отделении Сбербанка);
  • Паспорт гражданина России;
  • Военный билет или приписное свидетельство;
  • Временную регистрацию (если необходимо);
  • Документацию Индивидуального Предпринимателя или ООО.

Что получает заемщик?

После того, как все документы будет утверждены, и вы официально станете участником программы, вы получите:

  • Стартовый капитал – 80% от суммы, необходимой для старта проекта;
  • Кредит до 7 миллионов руб.;
  • Срок до 5 лет;
  • Возможность выбирать среди большого количества франчайзеров, которые являются партнерами банка;
  • Возможность работать под популярным брендом;
  • Бизнес-план вашего проекта, разработанный специалистами банка и командой франчайзера;
  • Консультационную поддержу как от Сбербанка, так и от самого франчайзера;
  • Бесплатный курс обучения азам ведения бизнеса.

Все вышеперечисленные услуги помогут существенно снизить все риски, а также минимизировать сумму необходимых вложений.

Франшизы кредитуемые по программе «Бизнес-старт»

Банк не кредитует одну сферу бизнеса, а предпочитает финансировать различные предприятия, а именно: кафе и рестораны (в том числе и рестораны быстрого питания), пекарни, салоны, кофейни, турагентства, автомобильные мойки, магазины одежды, продуктовые супермаркеты и торговые точки, интернет-магазины, аптечные пункты и киоски, такси и т.д.

Список самых популярных франшиз от Сбербанка включает:

  • Детские клубы развития:
    • Центры развития детей – Бэби-клуб, ЯСАМ
  • Рестораны, кафе, кофейни и прочее:
    • Ресторан – Восточный Базар
    • Рестораны быстрого питания – Пельмешки да вареники, Сбарро, Стардогс, SUBWAY
  • Магазины одежды:
    • магазин для беременных – Буду мамой, NEWFORM
    • джинсовый магазин – Джинсы Суперцена
    • магазины нижнего белья – Мадмуазель де Париж, Милабель, Парижанка
    • магазины обуви – Паоло Конте, Стилини
    • магазин одежды для мужчин – Канцлер
    • магазин одежды – BAON, SERGINNETTI, TOM TAILOR
    • магазин одежды для детей – Orby
  • Салоны красоты и студии маникюра
    • студия маникюра – Лены Лениной
    • салон красоты – ПЕРСОНА Имидж Лаборатория
  • Прочие бизнесы:
    • магазин бытовых товаров – 220 Вольт
    • салон оптики – Айкрафт
    • салон матрасов – Аскона
    • магазины детских игрушек – БЕГЕМОТиК, Остров знаний, Kraftholik
    • магазин велосипедов – Велодрайв
    • оборудование и материалы для промышленной очистки – Индустриальные решения
    • производство бордюров – Мастербордюр
    • арбалетно-лучный тир – Робин Гуд
    • магазин аксессуаров – Селена
    • магазин строительных материалов – Уровень
    • агентство недвижимости – ХИРШ
    • чайный магазин – Чайная
    • прачечная – ЧистоFF
    • 5D кинотеатр – Экзофильм
    • магазин оригинальных подарков – Экспедиция
    • ремонт автодеталей – ChipsAway
    • автомойка без использования воды – ECOWASH MOBILE
    • магазин бижутерии – Jenavi

Сбербанк кредитует и другие компании, однако именно франшизы вышеперечисленных сетей пользуются наибольшей популярностью среди предпринимателей.

Источник: https://BiznesPlan-primer.ru/stati/franshiza/sberbank

Открываем свое дело – секреты успеха

Сбербанк бизнес идей для малого бизнеса

Начать свое дело хотят миллионы, но страх неудачи заставляет отказываться даже от стоящих идей. Не все вставшие на эту трудную дорогу добиваются успеха.

Занимайтесь тем, что хорошо понимаете, знаете и любите

Открывать собственный бизнес стоит в сфере, которая вам хорошо знакома. Опираться на мнение экспертов можно только частично. Если вы испытываете недостаток информации:

  • не сможете верно прогнозировать развитие ситуации;
  • не сумеете найти выход и исправить положение, если обстоятельства сложатся не в вашу пользу;
  • ваша интуиция, без подпитки опыта и знаний, будет молчать и не поможет в нужный момент.

Даже в сфере, знакомой до тонкостей, сложно действовать самостоятельно. С точки зрения предпринимателя или руководителя бизнес выглядит совершенно иначе, чем с позиций работника, который отвечает за ограниченный участок общего процесса.

Лучше всего, если сфера эмоционально близка, является вашим хобби или связана с любимой профессией, вы чувствуете, что можете дать что-то людям в этом направлении.

Основа успеха – яркая идея

Бизнес, технология которого хорошо обкатана и стабильно приносит успех, встречается часто. Он может обеспечить доходом в размере обычной зарплаты, но добиться большего можно лишь придумав яркую идею, которая:

  • основана на неудовлетворенной потребности людей и вашей способности дать им желаемое;
  • будет приносить прибыль и одновременно делать мир лучше;
  • имеет потенциал роста и развития в будущем.

При этом размеры бизнеса не имеют значения. Владелец овощного киоска может работать как все вокруг, а может открыть домашнее производство консервированных овощей, расширить ассортимент, и найти применение плодам, потерявшим товарный вид. Это станет основой увеличения эффективности предприятия и внимания к нему со стороны покупателей.

Планирование и расчет

Любая, идея ничего не стоит без тщательной проработки плана реализации. Важно продумать все до мелочей. Составьте бизнес-план, в котором подробно пропишите (а значит продумайте и просчитайте) все стратегию и тонкости, глобальные задачи и мелкие детали процесса.

При проработке идеи не бойтесь использовать профессиональные инструменты.

Поможет анализ возможностей, угроз, сильных и слабых сторон идеи (SWOT-анализ). Делать его просто: расчертите лист крест на крест на 4 зоны, в каждую из них вписывайте соответствующую категорию. Сильные стороны позволят компенсировать слабые, возможности перекроют угрозы. Обдумывая разные аспекты реализации идеи, записывая их на бумаге, вы увидите то, что раньше скрывалось от внимания.

Отнеситесь к планированию серьезно. Постоянно визуализируйте процесс: представляйте как будет организована работа, чтобы обнаружить возможные проблемы и внести их в изначальный расчет. Всего не предусмотришь, но если даже часть сложностей удастся решить на этапе разработки плана, успеха достичь будет легче.

Особенно важно рассчитать:

  • ресурсы, необходимые для начала;
  • когда будут получены первые доходы;
  • точку окупаемости, с которой предприятие начнет приносить прибыль;
  • размер этой прибыли.

Наряду с расчетными показателями в план включают календарный график реализации проекта. Это необходимо, чтобы точнее контролировать процесс и вовремя принять меры, если что-то пойдет не так. Создание бизнес-плана помогает прорабатывать и оттачивать замысел, но если вы не чувствуете уверенности в верности расчетов, закажите окончательный вариант у специалистов.

Не просто, а очень просто

Составив бизнес-план, спросите себя: реализовать его просто и реально? Если да, приступайте к делу. Если не понимаете, как добьетесь успеха, и предстоящий процесс кажется сложным и неподъемным, значит вы еще не все продумали. Дорабатывайте план, ищите более простые и реально выполнимые пути.

Даже самое простое дело получается не всегда. Непонятный план, с неуверенностью и сомнениями, осуществить практически невозможно. Попробуйте упростить себе задачу, используя технологию умных целей. Правильно сформулированная цель сама по себе мотивирует на успех. Она должна быть:

  • конкретной, с легко представимым результатом;
  • измеримой, когда результат выражен окончательной цифрой;
  • достижимой, честно оцените свои силы;
  • значимой;
  • определенной во времени.

Стартовый капитал – насколько он критичен?

Укоренился стереотип, что свое дело невозможно начать, не имея стартового капитала. Если у вас сейчас его нет – не стоит отказываться от затеи. Рассмотрите варианты привлечения средств:

  • составьте убедительный бизнес-план для привлечения инвесторов и приложите усилия для их поиска;
  • этот же план рассмотрят в службе занятости, для участия в программах поддержки малого бизнеса;
  • если проект имеет научную или социальную подоплеку, обратитесь за получением гранта.

Используйте нефинансовую поддержку

Ищите, кому:

  • Выгодно взаимодействовать с вами. Организация или частное лицо может получить материальную или нематериальную выгоду от ваших действий и готово поделиться ресурсами, не обязательно финансовыми. Например, вам могут предоставить помещение в обмен на бесплатную рекламу на вашем сайте или в соцсетях, за организацию корпоративных тренингов готовы вести бухгалтерскую отчетность.
  • Интересно заниматься этим вместе. Единомышленники могут помочь финансовыми и необходимыми нефинансовыми ресурсами, взять на себя часть работы или обогатить вас идеями.
  • Небезразлично ваше будущее. Родственники и друзья могут оказать информационную и моральную поддержку, нередко предоставляют временно незадействованные ресурсы, вроде пустующего гаража или простаивающего транспорта.
  • Нужен ваш интеллектуальный или профессиональный ресурс. Знания и мастерство можно выгодно обменять на необходимую помощь.

Для поиска средств важно четкое понимание того, что нужно для развития вашего бизнеса, и как это себя окупит. Если не хватает материального ресурса, всегда можно привлечь интеллектуальный, что-нибудь придумать. Если же идея слаба и не хватает настойчивости, миллионы не помогут.

Любите свой бизнес и не бросайте на пол пути

Не стоит браться за дело, без готовности довести его до конца. Путь к успеху – это лестница из неудач. Если вы решили только попробовать и посмотреть, что получится, лучше не начинать. Уверенность в своих силах, готовность преодолеть все препятствия лежит в основе успеха.

Из безвыходной ситуации найдется выход, если его искать. Нередко убыточная фирма в руках умелого управляющего превращается в прибыльную компанию. Вы не сможете идти к успеху гладкой дорогой без ошибок и просчетов. Начиная собственное дело, будьте готовы:

  • делать выводы из неудач;
  • постоянно учиться и развиваться;
  • находить выходы из безвыходных ситуаций;
  • не бросать дело на пол пути, искать решение проблем.

Даже если идея принесет успех, в жизни предприятия будут спады и взлеты. Важно уметь преодолевать кризисы. Стремительный темп развития рынка и технологий вынуждает постоянно искать новые пути и направления деятельности. Стоит остановиться, и предприятие начинает умирать, его активно вытесняют с рынка более инициативные и изобретательные конкуренты.

Прежде чем начать собственное дело подумайте о том, что ваша жизнь кардинально изменится и превратится в цепь сложных ежедневных решений, от правильности которых и зависит итоговый успех.

Источник: https://sber-info.ru/otkryvaem-svoe-delo/

Помощь малому бизнесу от Сбербанк Бизнес Онлайн: услуги, тарифы

Сбербанк бизнес идей для малого бизнеса

Сбербанк с каждым годом создает все новые программы развития малого бизнеса, которые помогли уже многим предпринимателям. В этой статье мы рассмотрим основные направления помощи и узнаем, какие тарифы установил банк. Также мы разберемся в условиях кредитования малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей.

Популярные программы

В этом году Сбербанк радует корпоративных клиентов бизнес предложениями. Он не только кредитует малый бизнес, но и находит индивидуальные тарифы для каждого его представителя. Рассмотрим каждую программу в отдельности и оценим ее преимущества:

  • «Бизнес Инвест» – этот кредит для малого бизнеса подходит для инвестиций в строительство, акции или недвижимое имущество. Минимум можно оформить 150 тыс. рублей. Процентная ставка имеет величину 11% годовых;
  • «Бизнес Недвижимость» – это целевая ссуда, которая выдается Сбербанком именно на покупку коммерческой недвижимости. С помощью этих денег можно приобрести офисы или помещения под склад. Минимальный размер кредита составляет 500 тыс. рублей. Процентная ставка – 11% годовых;
  • «Кредит на проект» – это программа поддержки начинающих предпринимателей. Деньги можно потратить на открытие бизнеса или на его развития. Максимальный лимит – 600 млн. рублей. Период возврата долга – 10 лет. Переплата – 11% годовых;
  • «Овердрафт» – этот кредит малый бизнес может получить от Сбербанка на сумму до 17 млн. рублей. Средства можно потратить на оплату срочных платежей при недостатке средств на счете. Переплата составляет минимум 12% годовых;
  • «Экспресс кредит под залог» – деньги можно потратить на текущие потребности бизнеса. Максимальная сумма – 5 млн. рублей. Срок возврата кредита – до 3 лет. Ставка процентов – 15,5% годовых.

Подать заявку на оформление любого из этих продуктов можно в отделениях Сбербанка или на его сайте.

Кто может получить кредит на развитие бизнеса

Для каждого сегмента бизнеса Сбербанк России устанавливает свои требования к заемщикам. Они зависят от размера оборотов компании, от суммы займа и его целей. Рассмотрим требования банка для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей:

  • организация должна быть зарегистрирована в России;
  • у нее должна быть система налогообложения – ЕНВД или УСН;
  • годовой оборот не более 400 млн. рублей;
  • срок работы компании – более 6 месяцев;
  • требуется поручительство физических лиц и (или) залог;
  • страховать залог обязательно;
  • на момент выплаты ссуды клиенту должно быть меньше 70 лет.

Программа помощи от Сбербанка действует только тогда, когда заемщик документально подтвердил свою деятельность и принес все необходимые справки. Представители малого бизнеса могу получить займ не на имя организации, а на физическое лицо.

Некоторые владельцы бизнеса могут получить льготы при кредитовании. Если долг погашается раньше установленного времени, то комиссии и штрафы за это не налагаются.

Предприниматели, открывшие расчётный счет в Сбербанке, могут получить кредит в нем почти со стопроцентной вероятностью.

Процесс подачи заявки на кредит

Для получения кредитов малому бизнесу требуется подать заявку в отделении Сбербанка. Еще анкету можно заполнить на сайте банка в электронном формате. Далее сотрудники этого учреждения назначат клиенту личную встречу в удобное время. На собеседование индивидуальный предприниматель должен взять с собой следующие документы:

  • бумаги о регистрации компании;
  • финансовую отчётность;
  • документы о работе фирмы;
  • паспорт владельца бизнеса;
  • данные о счетах организации.

В зависимости от выбранного тарифа документы могут отличаться. Если заемщик в качестве залога предоставляет недвижимость, то потребуются документы, подтверждающие владению ею.

Клиентам можно потратить деньги, полученные в Сбербанке, на оплату кредита в другой финансовой организации. Если есть непогашенные кредиты, то бумаги по ним также обязательно нужно предоставить в банк.

Сбербанк имеет право запросить все документы у заёмщика, которые посчитает нужными.

Скачать приложение Сбербанк бизнес:

Для iPhone и Apple Watch

Приложение для iPad

Приложение для Android

Для Windows и Windows Phone

Источник: https://sberbank-business.com/pomoshh-sberbanka-biznes-dlya-malogo-biznesa-i-ip/

«Бизнес Старт»: программа кредитования от Сбербанка для начинающих предпринимателей

Сбербанк бизнес идей для малого бизнеса

Открыть свое дело без первоначальных вложений невозможно, вопрос в том, где взять деньги для запуска.

 Кредит «Бизнес Старт» для предпринимателей от Сбербанка позволит оформить ссуду на открытие компании с нуля.

Главное конкурентное преимущество предложения – у него нет аналогов, поскольку банки очень неохотно дают займы будущим бизнесменам. Но есть у программы и другие особенности, о которых нужно знать.

Кому доступен займ

Бизнес с нуля со Сбербанком – это кредит на открытие, который даст заемщику необходимую финансовую базу для старта.

Главной целью создания проекта было снижение вероятных рисков, связанных с открытием собственного дела, для будущих предпринимателей.

Поскольку кредиты предоставляются в рамках франчайзинговых схем, заемщику предлагается сначала ознакомиться с мультимедийной презентацией проекта, а потом подавать заявку.

Важно. «Бизнес Старт» от Сбербанка – это франшиза. Риски в рамках данной схемы сотрудничества минимальные, но это не означает, что их нет.

Чтобы получить ссуду, заемщику нужно будет соответствовать ряду требований:

  • Иметь минимум 20% от суммы для старта. Банк расценивает наличие средств как подтверждение платежеспособности.
  • Не вести собственный бизнес на текущий момент времени. Бывшие предприниматели, официально закрывшиеся 3 месяца назад и более, в программе принять участие могут.
  • Быть не младше 20 и не старше 60 лет. Лица других возрастных категорий не кредитуются.

Также сразу нужно будет пройти мультимедийный курс по основам финансовой грамотности. Материалы предоставляются на бесплатной основе, по результатам прохождений обучения заемщику нужно будет сдать тест, который позволит определить его финансовую грамотность.

Поручительство использовать можно – это повысит шансы на одобрение заявки. Разрешается привлекать в качестве залога купленные на кредитные средства активы компании.

Условия и сроки оформления

Для получения кредита в Сбербанке на открытие бизнеса будущему предпринимателю нужно будет заполнить анкету, собрать полный набор документов. От военнослужащих требуется билет, приписное свидетельство. Также банк заинтересуется финансовой документацией будущей компании – будьте готовы предоставить ее.

Наемные рабочие должны оформлять 2-НДФЛ по форме за период последних трех месяцев. Если ранее заемщик имел статус ИП, с него потребуют налоговую декларацию.

Требования для заемщика

Сбербанк малому бизнесу кредит с нуля готов выдать строго на определенных условиях – требования к заемщикам достаточно строгие. Это можно понять, ведь финансовое учреждение стремится минимизировать риски, получить гарантию возврата средств, а новые компании очень часто прогорают уже в год открытия.

Требования к заемщику:

  • возрастной ценз от 20 до 60 лет;
  • наличие собственного капитала для старта (минимум 1/5 от требуемой суммы);
  • отсутствие статуса предпринимателя на рассматриваемый момент времени;
  • обязательное прохождение обучения по мультимедийной программе со сдачей теста (курс бесплатный, тестирование тоже).

Сам кредит предоставляется как покупка франшизы или готового бизнес-плана. Если сумма нужна очень большая, скорее всего, банк потребует поручительство или залог. Залог нужно обязательно страховать (подробнее вам расскажет сотрудник банковского учреждения).

Этапы получения ссуды

Кредит для малого бизнеса с нуля в Сбербанке оформляется в несколько этапов:

  • Проверка данных заемщика, его соответствия требованиям программы.
  • Предварительное одобрение кредита и получение соответствующего письма от франчайзера.
  • Подтверждение согласия от франчайзера (строго в письменном виде), что он готов прибрести активы для дальнейшего их использования в обороте финансовых средств.
  • Предоставление юридическим лицом или ИП документов о компании – регистрационное свидетельство, устав, учредительная документация.

Когда все это будет сделано, останется дождаться решения. Как правило, на рассмотрение заявки уходит 3 рабочих дня.

Важно. Самые сложные этапы оформления ссуды – ведение переговоров с франчайзером и доказательство реальной осуществимости разработанного банком бизнес-плана. Подготовьтесь к ним.

Решение по заявке будет зависеть от позиции франчайзера, положительной практики по возврату средств в банках заемщиком ранее, наличие залоговых активов, история доходов.

Кстати, к зарплатным клиентам или предпринимателям, ранее обслуживающимся в Сбербанке, отношение более лояльное. Также проводится строгая подробная оценка рентабельности будущего проекта.

Оформления займа для покупки франшизы

Чтобы получить кредит, обратитесь в банк с заявкой, предоставить документы. После предварительного одобрения, рассмотрения заявки вам будет дан ответ. Старайтесь сразу предоставлять необходимые бумаги, иначе процесс может затянуться.

: Франшиза «Бизнес Старт» от Сбербанка

Франчайзинг представляет собой особый вид коммерческой деятельности, ведение которой осуществляется франчайзером. Контролирующая компания дает поддержку начинающему бизнесу, но и устанавливает определенные ограничения по ведению деятельности.

https://www..com/watch?v=ZgYXUIS5duM

Необходимые документы

Чтобы принять участие в программе «Бизнес-старт», подготовьте:

  • анкету по форме (ее вам предоставит банк);
  • паспорт с пропиской;
  • учредительную документацию;
  • дополнительные подтверждения дохода, если есть;
  • документы на поручителя;
  • бумаги на передаваемое в качестве залога банку имущество;
  • справка 2-НДФЛ при условии официального трудоустройства будущему заемщику.

На основании данных бумаг банк и франчайзер принимают решение о предоставлении запрошенной суммы для открытия, ведения бизнеса. Если решение будет положительным, оформляется ссуда.

Применение бизнес-плана

Сбербанк выдает кредиты под бизнес-план – типовый, разработанный самим банком. На данный момент пакетов три:

Направления, которые доступны для кредитования – клининг, кейтеринг, кондитерская деятельность, салон красоты, парикмахерское дело, изготовление выпечки. Других программ на данный момент нет.

Несмотря на то, что работать вы будете под руководством франчайзера, выплачивать ему стартовый взнос не придется. Роялти (ежемесячные платежи) тоже отсутствуют.

Предприниматель может придерживаться собственной стратегии.

Платить ежемесячные отчисления (роялти) франчайзеру не придется. Риски у программы тоже есть – в первую очередь, финансовые.

Раскруткой вы будете заниматься сами, зато согласовывать место расположения офиса, планы ведения деятельности, цены на товары, услуги с главной организацией не придется.

Плюсы и риски кредита

Кредитование бизнеса для старта с нуля в Сбербанке имеет свои преимущества и недостатки.

Работа в рамках договора накладывает на предпринимателя определенные обязательства и ограничения, зато он может оформить кредит на требуемую сумму для запуска бизнеса, а вмешательства со стороны франчайзера будут минимальными для данной схемы.

Заключая кредитный договор, бизнесмен получает рентабельную модель ведения бизнеса – конечно, прогореть можно и с ней, но при грамотном подходе риски сделать это будут минимальными.

Преимущества схемы:

  • Применение опыта компании-франчайзера и, соответственно, минимизация финансовых потерь.
  • Возможность предоставлять услуги, продавать товары с использованием имени, репутации франчайзера. То есть вы получаете раскрученную марку.
  • Постоянное обучение, предоставление поддержки в ходе подготовки сотрудников.
  • Отлаженные схемы поставок, контакты с контрагентами.
  • Возможность выбора франчайзера (перечень предоставляет банк)

Можно предложить другого франчайзера, и Сбербанк рассмотрит его кандидатуру, но н оформление таких заявок уходит больше времени.

Важно. Сбербанк – единственный банк страны, который работает с франчайзинговыми схемами.

Риски у схемы тоже есть. Бизнес может прогореть, как и любой другой, а деньги банку все равно возвращать придется.

Выплаты могут быть высокими и создавать непомерные нагрузки на бюджет предпринимателя. Также вам придется самостоятельно оплачивать рекламные кампании.

Поэтому предварительно рекомендуем взвесить все преимущества и недостатки схемы, оценить рентабельность бизнес-плана, просчитать оптимальные ежемесячные платежи.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5c7cf1dcf5237100b0b21fb3/biznes-start-programma-kreditovaniia-ot-sberbanka-dlia-nachinaiuscih-predprinimatelei-5c7d5ecc6db1fd00b2dbafc6

Полный каталог франшиз от Сбербанка

Сбербанк бизнес идей для малого бизнеса

Открытие собственного дела – процесс трудоёмкий, который отнимает много времени, сил, а главное, нуждается в изначальной подпитке немалыми суммами денежных средств.

Предприниматель должен вкладываться в аренду помещения, ремонт, возможно наружное оформление, закупку мебели и оборудования, наём персонала с постоянной выплатой заработанной платы, регистрацию юридического лица и налоги, маркетинговую компанию, закупку товара, продвижение своих услуг через всевозможные рекламные каналы, реализацию дизайн проектов своего бренда. Если это франшиза, то часть средств пойдёт на паушальный взнос и роялти. Конечно, при должном подходе, вся эта махина вложений и приобретений запуститься и не только покроет инвестиционные вклады, но и начнёт приносить немалый доход. Но вопрос у начинающего предпринимателя такой – откуда брать деньги вначале старта?

Сбербанк, оценив необходимости малого и среднего бизнеса пришёл на выручку с собственным предложением, которое может помочь реализовать грандиозные планы по завоеванию бизнес-рынка амбициозным дельцам.

С 2011 года в линейке продуктов банка появилась услуга «Бизнес-старт». Кредитная программа как раз основывается на поддержке предпринимателей и одновременно совершенствует российскую систему кредитования. По словам специалистов Сбербанка, проект рассчитан в равной степени на тех, кто готов запустить бизнес по франшизе.

А так как покупка франшизы практически всегда несёт с собой ограждение от львиной доли рисков для начинающего предпринимателя за счёт опытности и услуг франчайзера, то банку также безопаснее выдавать такие займы. Шансы, что бизнес не окупится и клиент не сможет вернуть вовремя полученные суммы, сводится к минимальному.

«Бизнес-старт» – фактически является кредитом на определённые нужды. Но при этом отличается от остальных предложений наличием дополнительных пакетов услуг.

Система работает так, что клиент не только приходит в банк и подаёт заявку, но может пройти полный курс обучения основам предпринимательства, а потом выбрать себе франшизу из списка. То есть, фактически, Сбербанк сам заботится о том, чтобы начинающий бизнесмен стал успешным руководителем своего дела.

И помогает подобрать это дело из списка проверенных партнёров. После одобрения заявки, заёмщик идёт официально регистрировать свою предпринимательскую деятельность и подаёт все необходимые документы в банк.

Но также есть требование внести и собственную сумму в развитие бизнеса. Что-то вроде первоначального взноса. А после оговариваются сроки, по которым новый франчайзи начнёт вести своё дело и приступит к выплате кредита. Чтобы правильно оценить новшество Сбербанка, нужно знать, какие условия входят в участие в этой программе.

Условия

– Бизнес открывается юридическим лицом, либо физическим, которые на протяжении трёх месяцев не занимались предпринимательской деятельностью.

– Пакет документов оформляется по требованию банка. Помимо стандартной анкеты в него входят документы о регистрации (временная прописка также будет учитываться), военный билет (для мужчин до 27 лет), паспорт и все фин.документы юридического лица, если таковое имеется.

– Требуется поручитель, с которого спросят справку 2НДФЛ или налоговую декларацию.

– Франчайзер, по бренду которого будет проводиться предпринимательская деятельность, выбирается из списка, предоставляемого банком, либо же самим франчайзи (информация в этом случае также предоставляется в банк).

– Сумма кредита стандартно предоставляется по запросу клиента и варьируется от 100 тысяч рублей до трёх миллионов. Если нужна большая сумма, то запрос банк рассмотрит в личном порядке и только при условии, что заёмщику на тот момент более 27 лет.

– Срок кредитования – до трёх с половиной лет.

– Процентная ставка от 17,5%. Зависит от срока, на который занимаются финансы.

– Первоначальный взнос, о котором говорилось выше, составляет 40 процентов от суммы.

Есть ещё ряд требований. Например, франшиза должна быть надёжной. Все данные по системе «Бизнес-старт» имеются на официальном сайте Сбербанка и его партнёров, где их и можно изучить.

Цели запрашиваемого займа также указываются в анкете. Стандартно кредит по программе «Бизнес-Старт» даётся на несколько вариантов действий будущего франчайзи.

Требования

– Аренда помещения и его ремонт.

– Покупка необходимого по условиям франчайзера торгового оборудования.

– Реализацию рекламной компании для увеличения клиентопотока.

Готовый бизнес-план

Не только покупкой франшизы можно заработать одобрение кредита от Сбербанка. Второй вариант подразумевает под собой использование готового бизнес-плана, который предоставляется как раз самим банком. И тут кредит имеет три разновидности, которые варьируются в зависимости от суммы кредитования. «Элит», «Средний» и «Эконом» по уменьшению суммы соответственно.

Коммерческие направления, из которых предлагает выбрать банк:

– кейтеринговые услуги. Это вид предпринимательства по организации выездных услуг. Среди них могут быть общественное питания, доставка обедов в офисы. Могут быть мероприятия и торжества, проводимые на выезде и т.д.

– клининговые услуги. Уборка помещений по найму сейчас развита как в торговых комплексах, так и в офисных помещениях.

– парикмахерские услуги. Сюда же входят и салоны красоты и спа-процедурные.

– выпечка хлебобулочных изделий. И, соответственно, реализация их оптом и в розницу.

Услуга «Бизнес-старт» от Сбербанка при правильном использовании выделенных средств и предоставляемых бонусов может дать отличные преимущества на старте для начинающего предпринимателя. И даже, если вы выбираете вариант, в котором банк предоставляет вам готовую бизнес-модель, то остаётесь в плюсе. В частности:

– получаете готовое место ведения предпринимательской деятельности

– вычёркивайте из списка необходимого концепцию плана развития, ценообразования и множества мелких моментов, которые в ином случае пришлось бы досконально продумывать и отражать в собственном бизнес-плане.

– сами принимайте решение о сотрудничестве с теми или иными поставщиками. Решения франчайзера в этом случае на вас не повлияют.

Вероятность одобрения кредита по системе «Бизнес-Старт»

На решение банка по вашему запросу влияют множество факторов. Вот несколько из них:

– Решение франчайзера. Кредит и желание стать успешным бизнесменом под эгидой чьего-то бренда хорошие мотиваторы, однако нужно чтобы сама фирма, продающая франшизы тоже была не против стать вашим партнёром. А отрицательный ответ можно получить банально потому, что ваш город уже занят франчайзи этой фирмы с эксклюзивным правом по территории.

-Кредитная история заёмщика. Увы, то, что вы планируете брать кредит на развитие бизнеса, а не на холодильник, никак не отменяет факт оценки вашей кредитной истории. Если она не гарантирует банку вашу надёжность, то можно и не дождаться положительного решения.

– Залог. Если вы не можете предоставить залог банку под выданные средства, то банк может не решиться на одобрение.

– Уровень доходов. Казалось бы, какое имеет отношение уровень вашего благосостояния, если выплачивать кредит вы планируете на полученные от прибыли нового бизнеса средства? Однако нет. Для банка это тоже фактор.

– Рентабельность и сроки окупаемости вашего проекта. Банку нужны гарантии. А если в бизнес-плане не прописано чётко, что предпринимательство быстро окупится, то значит, гарантий нет.

Если выбирать франшизу

Если предприниматель выбирает вариант покупки франшизы при запросе кредитных средств по системе «Бизнес-Старт» от Сбербанка, то он должен знать условия, с которыми может столкнуться во время реализации проекта.

– Имущество, которое приобретает предприниматель в рамках проекта реализации бизнеса по франшизе, становится залоговым.

– Если кредит оформляется на юридическое лицо, то все его учредители становятся поручителями клиента банка.

– Если кредит выдаётся под индивидуального предпринимателя, то родственники владельца ИП становятся поручителями.

Кроме того, заранее рассчитывайте свой доход по периодам. Потому что бизнес имеет свойство менять статистику дохода по сезонам.

И если в период временного застоя вы не сможете выплачивать кредит, потому что не рассчитали, что доход будет в это время нестабильным, то ничего хорошего из этого не выйдет. Например, магазин джинсов – внесезонное решение.

Клиенты будут у вас в любое время года, соответственно продажи будут тоже. А вот мороженное зимой будет продаваться значительно труднее. Магазин сувениров будет приносить больше дохода перед праздниками. И совсем встать в сезон отпусков.

Учитывайте и местоположение своего бизнеса, поток потенциальных покупателей и их долю на численность населения. Все эти факторы непосредственно влияют на проходимость, прибыль, окупаемость. А значит и на способность вовремя погасить кредит банка.

Поэтому, чтобы не попасть впросак, требуется серьёзно подойти к выбору своего будущего франчайзера и оценить все условия и предложения его франшизы. Отличный способ проверить обещания в описании франшизы – посетить действующих партнёров и на месте узнать, так ли всё радужно, как описывают сотрудники головного офиса.

Естественно, не для каждого города бизнес по купленной франшизе будет одинаково прибыльным. И существует множество различных факторов, влияющих на процессы развития. Это и платёжеспособность населения, поддержка самого франчайзера, ценообразование. От установленных заранее фирмой цен может зависеть весь успех.

Случается так, что франчайзи не в праве менять даже наценку и не может опустить цены только потому, что во франчайзинговой сети действует единая ценовая политика. А для города, в котором предприниматель начал развивать свой филиал – это неподъёмные ценники, и товар просто перестают покупать.

Поэтому, если вы не опытный предприниматель, который с первого взгляда может оценить предлагаемую программу, постарайтесь получить как можно более полную информацию из разных источников.

И потому, что есть риск нарваться на подходящую с первого взгляда, но не действующую в условиях вашего рынка франшизу, Сбербанк предлагает выбрать либо из готового списка своих проверенных партнёров, либо из бизнес-планов, в которых уже прописано ваше дальнейшее развитие.

Спустя некоторое время после запуска программы «Бизнес-Старт», специалисты Сбербанка начали подводить статистику выбора франшиз.

В Топ-3 востребованных начинающими предпринимателями франшиз вошли такие компании как «Бегемотик», продающая детские игрушки, «220 Вольт» – магазин электроинструмента, и «Айркрафт» – салон-магазин оптики.

Помимо них, больший процент внимания завоевали такие бренды, как сеть фаст-фуда Subway, магазины Stillini и Seginnetti, а также франчайзинговые предложения от Парижанки, Экспедиции и Автодевайса.

По статистике от Сбербанка, кредиты на покупку готового бизнес-плана или франчайзингового предложения от известного бренда в первую очередь берут, чтобы начать свой бизнес в сфере розничной торговли. Большинство купленных франшиз характеризуется сравнительно недорогим входом и небольшим уровнем инвестиций. Максимум – 3 миллиона рублей.

Связано это, скорее всего, с тем, что предприниматели хотят создать успешное дело, которое способно будет окупить себя в сравнительно короткие сроки, и позволит выплатить все займы банку.

Кредит от Сбербанка – не первое и не последнее предложение от подобных организаций на рынке франчайзинга. И популярность услуги растёт с каждым годом. Да и сама программа «Бизнес-Старт» продолжает развиваться.

На сегодняшний день она включает в себя сотни предложений из разных сфер и сегментов рознично торговли, питания, производства товаров и продажи услуг.

В списке франшиз, предлагаемых банком уже оказались такие бренды как 33 Пингвина, Baon, Jenavi, Kanzler и много других интересных предложений российского рынка франчайзинга.

Поэтому, новоиспечённому предпринимателю, если он захочет основать своё дело, помощь от ведущего российского банка будет как нельзя кстати.

Источник: https://businessmens.ru/article/polnyy-katalog-franshiz-ot-sberbanka

Помощь юриста
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: